Vermögensnachfolge
Rechtzeitig überlegt. Professionell vorbereitet. Individuell geplant.
Die Übergabe seines Vermögens rechtzeitig und nach eigenen Vorstellungen zu gestalten, ist klug. Die richtige Regelung zu finden, ist nicht immer einfach und erfordert eine sorgfältige, individuelle Vorbereitung. Die PRIVAT BANK der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich setzt sich mit diesem Thema intensiv auseinander. Mit fast 20 Jahren Erfahrung im Financial Planning gilt sie als einer der führenden Anbieter dieser Dienstleistung und bietet in diesem Rahmen eine speziell auf das Thema Vermögensnachfolge zugeschnittene, unabhängige Dienstleistung an: Die Nachfolgeplanung.
Die Nachfolgeplanung.
Ausgangspunkt eines jeden Finanzplanes ist ein unverbindliches Gespräch, in dem unser Financial Planner anhand allgemeiner Informationen zur Nachfolge die Ermittlung des persönlichen Bedarfes unterstützt. Als nächster Schritt erhebt der Financial Planner im Rahmen eines strukturierten Prozesses und mit einem speziell entwickelten Planungs-Tool alle Finanz- und Vermögenswerte, bewertet sie und fasst diese als Ist-Analyse in einer privaten Vermögensbilanz sowie einer Liquiditätsanalyse zusammen. Dies schafft Klarheit und Transparenz.
Individualität auf höchstem Niveau.
Aufbauend auf dieser profunden Basis und persönlichen Wünschen und Vorstellungen des Kunden kann gezielt an die Gestaltung der individuellen Vermögensnachfolge herangegangen werden. Bestehende Nachfolgeregelungen bzw. gesetzliche Erbfolge werden überprüft und deren Schwachstellen ebenso aufgezeigt wie mögliche Auswirkungen komplexer Familienverhältnisse (zB Lebensgemeinschaften, Patchworkkonstellationen und minderjährige Erben) oder illiquider Vermögensstrukturen (zB Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen).
Szenariodarstellung.
Durch Simulation können unterschiedliche Handlungsalternativen und deren Auswirkungen abgebildet werden. Auch Konsequenzen von plötzlichen Risikofällen wie Ableben oder Entscheidungsunfähigkeit werden aufgezeigt. Der in Maßarbeit erstellte, individuelle Finanzplan ist schließlich eine hervorragende Grundlage für eine mögliche Nachlassregelung bei einem Rechtsexperten.
Sorgen Sie rechtzeitig vor.
- mit einem unverbindlichen Nachfolgegespräch mit einem unserer Experten
- mit einer intelligenten Finanz- und Vermögensübersicht
- mit Überlegungen zu Ihrer Vermögensnachfolge
- mit einer profunden letztwilligen Verfügung
- durch Prüfung bestehender letztwilliger Verfügungen auf Aktualität
Wir unterstützen Sie gerne.
Beispiel
Fazit
Die Vermögensstruktur ist durch Immobilien und Unternehmensbeteiligungen illiquide und somit schwer teilbar. Im Falle der gesetzlichen Erbfolge besteht ein anteiliger Anspruch sämtlicher Erbberechtigten an allen einzelnen Vermögenswerten. Komplexe Nachfolgeverhältnisse und Schutzbestimmungen für Minderjährige erschweren die Situation zusätzlich. Eine rechtzeitige Regelung nach eigenen Vorstellungen ist dringend zu empfehlen!